Документ вносит изменения в законы Украины ‘О платежных услугах’, ‘О финансовых услугах и финансовых компаниях’, ‘О страховании’ и ‘О кредитных союзах’. Он упрощает предоставление платежных услуг небанковскими учреждениями (финансовыми компаниями, ломбардами, кредитными союзами), предусматривает увеличение размера штрафов для всех объектов надзора и оверсайта, которые будут сопоставимы с доходами поставщиков платежных услуг, в том числе банков, говорится в пояснительной записке законопроекта.
Кроме того, расширен перечень ограниченных платежных услуг для исключения операций по возврату средств анонимным абонентам и обеспечения возможностей проведения инспекционных проверок дистанционно (без посещения объекта надзора по его местонахождению).
Таким образом, закон обязывает банки и другие финансовые учреждения предоставлять информацию по запросу правоохранительных органов, в том числе данные финансовых операций и направления, куда средства перечислялись. Это, в частности, направлено на борьбу с дроперами – людьми, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются в качестве ‘транзитных’ для перевода и ‘отмывания’ незаконных средств, ранее объясняли в НБУ.
‘Для предотвращения или прекращения ошибочных, ненадлежащих платежных операций, имеющих признаки совершения уголовного правонарушения, поставщики платежных услуг обязаны на электронные запросы Национальной полиции Украины немедленно предоставить информацию о такой платежной операции, в частности, фамилию, имя и отчество (при наличии ) (полное наименование) получателя и полное наименование поставщика платежных услуг получателя, уникальный идентификатор получателя, идентификатор платежного устройства, код, идентифицирующий операцию в платежной системе, полный номер эмиссионного платежного инструмента, номер счета получателя’, – указано в законопроекте, который 8 октября одобрила Рада.
В этом же законопроекте прописано, что объединенные кредитные союзы могут привлекать кредиты от иностранных доноров в валюте.